資金繰り予測の下敷きを作るには — Claudeへの任せ方
エクセルとにらめっこする資金繰り表の一次版を、数字を渡すだけで作る。成果物は3〜6ヶ月先までの資金繰り予測の下敷き（前提条件つき）。目安20分、使うものはローカルフォルダ、難易度はじっくりです。
やり方（5ステップ）
- 1. 入出金データと確定済み予定を渡す
直近の入出金実績、確定している売掛・買掛の予定、借入返済スケジュールを渡します。データが揃っているほど下敷きの精度が上がります。 - 2. 前提条件を明示させる
「季節変動は考慮しない」「新規受注は含めない」など、予測に置いた前提条件を必ず明記させます。前提が書かれていない予測表は使い物にならないので徹底しましょう。 - 3. 月次の資金残高を試算させる
月末残高がマイナスになるタイミングがあれば、はっきり警告として示すよう指示します。楽観的な丸め方をしないよう「保守的に見積もる」ことも伝えておくと安心です。 - 4. 感度分析を軽く入れさせる
「入金が2週間遅れた場合」のような簡単なシナリオ違いも併記させ、資金繰りの余裕度を掴みやすくします。 - 5. 最終チェック項目を出させる
この下敷きを正式な資金繰り表にする前に、経理担当が確認すべき項目（未確定の大口入金など）をリストアップさせます。
そのまま使えるプロンプト
「今後6ヶ月の資金繰り予測の下敷きを作ってください。入出金実績と確定済みの売掛・買掛予定を使い、前提条件を明記してください。月末残高がマイナスになる月があれば明示し、入金が2週間遅れた場合の感度分析も加えてください。」
つまずきポイント
- 前提条件を確認せずにそのまま経営判断に使わない、必ず経理・財務担当がレビューする
- 未確定の大型入出金を確定扱いにしていないか、数値の出典を必ず突き合わせる
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